基金組合配置方法是什么?

配置理念：風險預期年化預期收益匹配，追求絕對預期年化預期收益

從普通投資者的角度來看，無論投資哪一類理財產品，最終的目標都是為了獲取預期年化預期收益，而且要在自身的風險預期年化預期收益承受范圍之內。那么，面對數量眾多、風格迥異的公募基金，如何實現這樣的投資目標呢?組合配置無疑是一種較佳的選擇。通過量化擇時、選基、配置，本著風險預期年化預期收益匹配、追求絕對預期年化預期收益的目的構建了基金系列組合是最好的選擇。

配置方法：大類動態配置，二次精選?；?/p>

眾所周知，實現基金組合配置方式有多種。從組合范圍來看，有同類基金配置和不同類基金配置，前者主要通過精選同類基金的績優基金來獲取相對超額預期年化預期收益，而后者主要通過不同類別基金的配置即大類配置來實現預定的投資目標;從組合方式來看，有動態配置和靜態配置，前者主要根據一定的策略對組合配置進行動態調整，而后者為了實現一定的投資目標對組合保持相對恒定的配置。不同的組合方式配置效果迥異，主要采用大類動態配置、二次精選?；姆绞絹韺崿F既定的投資目標及相應的風格特征。

大類動態配置。大類動態配置是指組合配置的基金樣本不僅局限于股票型、債券型、貨幣型基金等單一類別，而是通過一定的策略，動態調整投資于各類具有不同風險預期年化預期收益特征的資產類別。這種配置模式組合的預期年化預期收益主要取決于大類資產配置的能力。

如何做構建基金投資組合策略?

首先，投資者要根據自己的風險承受力確定一個明確的投資目標，然后選擇三至四只業績穩定的基金，構成核心組合，這是決定整個基金組合長期表現的主要因素。大盤平衡型基金適合作為長期投資目標的核心組合，至于短期投資目標的核心組合，短期和中期波動性較大的基金則比較適合。一種可借鑒的簡單模式是，集中投資于幾只可為投資者實現投資目標的基金，再逐漸增加投資金額，而不是增加核心組合中基金的數目。

在制定核心組合時，應遵循簡單的原則，注重基金業績的穩定性而不是波動性，即核心組合中的基金應該有很好的分散化投資并且業績穩定?？蛻艨墒走x費率低廉、基金經理在位期間較長、投資策略易于理解的基金。此外，投資者應經常關注這些核心組合的業績是否良好，如果其表現連續三年落后于同類基金，應考慮更換。

在核心組合之外，不妨買進一些行業基金、新興市場基金以及大量投資于某類股票或行業的基金，以實現投資多元化并增加整個基金組合的收益。小盤基金也適合進入非核心組合，因為其比大盤基金波動性大。例如核心組合是大盤基金，非核心搭配則是小盤基金或行業基金。但是這些非核心組合的基金也具有較高的風險，因此對其要小心限制，以免對整個基金組合造成太大影響。

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