銀行存單質押“羅生門”案件進展如何？

銀保監會：正抓緊進行違規事實認定等工作

近期，濟民可信集團28億定存和上市公司科遠智慧近3億元定存在銀行“莫名”被質押事件引發廣泛關注。12月7日，銀保監會有關負責人接受央視采訪時表示，對于個別商業銀行第三方存單質押承兌匯票案件，銀保監會前期已第一時間派駐監管工作組開展現場調查和督導，并要求涉事銀行總行同步進駐相關分支機構，對相關票據業務開展全面風險排查。監管部門正在抓緊進行違規事實認定和證據固化等工作。

該負責人表示，下一步將依法依規做好行政處罰和涉事機構問責等相關工作，督促機構加快彌補管理缺陷和漏洞，樹立合規經營理念。同時，監管部門將會同相關部門，共同加大對金融行業違法違規問題打擊與糾正力度，維護良好金融秩序，守好老百姓的“錢袋子”。

10月23日，濟民可信集團兩家子公司稱在渤海銀行南京分行的28億元存款在不知情下為一家無關公司華業石化提供貸款質押擔保。在與銀行交涉無果后，濟民可信已于9月3日報警。隨后，渤海銀行聲明稱，南京分行發現企業間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決。

11月15日上市公司南京科遠智慧發布公告，自曝其存于浦發銀行南通分行的近3億元存款在不知情下被質押給無關聯的第三方，科遠智慧已報警。當日，浦發銀行回應表示，南通分行在開展排查的同時，也向公安機關進行了刑事報案。

這兩起銀行與企業客戶之間的存單質押承兌匯票案件引發廣泛關注。11月19日，銀保監會新聞發言人首次回應表示，對此高度重視，已第一時間要求相關銀保監局組成工作組，進駐銀行開展現場調查。如調查發現銀行存在違規行為，將依法依規嚴肅處罰問責。如調查發現涉嫌違法犯罪行為，將依法移交司法機關處理。案件相關方也已向公安機關報案，案件偵辦工作正在開展。

文/本報記者 程婕

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