29日，中國銀保監會就《理財公司內部控制管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見，《辦法》提出，理財公司應當在高級管理層設立首席合規官。負責監督檢查內部控制建設和執行情況，并可以直接向董事會和監管部門報告，更好發揮其監督制衡作用。
對強化理財公司受托管理職責的規定
《辦法》要求理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。
一是強化產品設計和存續期管理。要求理財產品發行前嚴格履行內部審批程序，持續跟蹤每只產品風險監測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施。
二是完善投資和交易制度流程。要求按照最小權限原則合理劃分投資權限，建立投資授權持續評價和反饋機制。明確不同類型資產投資審核標準、決策流程、風控措施和投后管理要求。健全交易全流程管理制度，有效識別和控制相關風險。
三是加強重要崗位關鍵人員管理。實施崗位責任制度和不相容崗位分離措施，強調開展投資交易應當使用統一配置的通訊工具并進行監測留痕。
四是強化與母行風險隔離。要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策。全面準確識別關聯方，建立健全關聯交易內部評估和審批機制。
在同類業務規則一致性上的規定
《辦法》充分對標國內外資管行業良好監管實踐，結合理財公司特點細化了相關要求。
一是設立首席合規官。負責監督檢查內部控制建設和執行情況，并可以直接向董事會和監管部門報告，更好發揮其監督制衡作用。
二是建立人員信息登記和公示制度。實行證券投資全員登記制度，明確投資人員、交易人員名單，及時公示投資人員任職信息。
三是加強交易監測、預警和反饋。實行公平交易、異常交易制度，前瞻性識別和防范風險。實行集中交易和交易記錄制度，確保投資和交易相分離，以及交易信息可回溯、可檢查。
四是強化信息隔離。建立信息隔離和投資者信息使用管理制度，嚴禁違規查詢和泄露信息。
對加強理財公司內外部監督的規定
《辦法》堅持內部監督和外部監管相結合，共同推動理財公司完善內部控制長效機制。
一是要求理財公司內控職能部門至少每年組織內控考評，考評結果納入績效考核指標體系。
二是要求理財公司內審部門至少每年開展內控審計評估，發揮監督制衡作用。
三是監管部門加強持續監管，逐步建立理財公司評價體系，提升監管有效性。
《辦法》是理財行業邁向高質量發展的重要制度保障。發布實施《辦法》有利于統一同類資管業務監管標準，增強理財公司法治觀念和合規意識，促進構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系，推動理財行業形成良好發展生態。
下一步，銀保監會將做好《辦法》征求意見工作，持續督促理財公司強化內控合規管理建設，提高經營管理質效，增強風險防范能力，促進理財業務規范健康和可持續發展。(完)
