中國銀保監會29日就《理財公司內部控制管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見。根據這份文件，中國各大理財公司高管層將迎來首席合規官一職。
據官方統計，2018年12月以來，中國共29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開業。截至今年3月末，中國的銀行及理財公司理財產品合計余額28.4萬億元(人民幣，下同)。其中，理財公司產品余額17.3萬億元。
中國銀保監會強調，理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構，有必要盡快構筑全面有效的內控管理制度。
此次征求意見的《辦法》堅持問題導向、行業對標和風險底線原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構，完善投資管理分級授權機制，健全交易制度全流程管理，加強重要崗位關鍵人員全方位管理，強化關聯交易管理與風險隔離，充分發揮內控職能部門和內審部門的內部監督作用。
具體而言，《辦法》提出強化產品設計和存續期管理，要求理財產品發行前嚴格履行內部審批程序，持續跟蹤每只產品風險監測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施；強化與母行風險隔離，要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策等。
《辦法》還充分對標國內外資管行業良好監管實踐，結合理財公司特點細化了相關要求。其中提及設立首席合規官，負責監督檢查內部控制建設和執行情況，并可以直接向董事會和監管部門報告，更好發揮其監督制衡作用。
中國銀保監會表示，《辦法》是理財行業邁向高質量發展的重要制度保障。發布實施《辦法》有利于統一同類資管業務監管標準，增強理財公司法治觀念和合規意識，促進構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系，推動理財行業形成良好發展生態。(完)
