近日，重量級研究機構Chartis宣布將SAS評為RiskTech象限®反貿易洗錢類別的領導者 (TBAML,即trade-based anti-money laundering)。分析和人工智能（AI）領域的巨擘SAS是在產品完整性方面得分最高的供應商，在全部四個評價標準（數據支持、產品類型覆蓋范圍、分析技術廣度和工作流程）中都拿到了高分。

“由于國際貿易量巨大且交易形式復雜，通過貿易進行的洗錢活動一直都非常難以調查。”Chartis金融犯罪風險管理研究負責人Philip Mackenzie表示：“針對這一情況，SAS 可以幫助金融機構全面應對貿易融資風險中的核心領域，尤其是賬戶和交易活動。此外，SAS還預先構建了可即時部署的反貿易洗錢類型庫，采用AI和機器學習能力來幫助監測異?；顒?。”

Chartis此次評估了SAS 和其他九家供應商，發布了《2022反貿易洗錢解決方案：市場和供應商格局》。這是Chartis對重要性不斷升級的金融犯罪合規方面的首次評估。報告指出：

“SAS解決方案以能夠整合數據抽取、數據融合、文檔和交易分析、反洗錢分析和工作流管理而著稱。SAS在對貿易文檔整合分析方面，不論是從圖像中提取文本，還是對貿易欺詐和洗錢風險指標進行核查，都表現地異常優異。”

供應商分析進一步指出：“SAS 已向部分客戶推出了功能齊全的反貿易洗錢平臺，并且目前在這一新興領域處于領先地位。”

全球銀行業巨頭應用AI改善反貿易洗錢風險管理與合規性

在其眾多反貿易洗錢產品中，貿易風險分析合規工具包 (TRACK)是SAS與其黃金合作伙伴安永共同開發的。該項先進的貿易融資風險解決方案幫助一家全球銀行業巨頭在反貿易洗錢、防范制裁風險和違反反抵制規等方面極大地提高了監測準確性和實現手動執行任務的自動化。

TRACK用單一的混合反欺詐/反洗錢機器學習模型，對每一筆貿易交易值得進一步調查的概率進行評分，.以取代原有100次左右的核查工作。該模型不斷從歷史數據中學習，并使用強大的文本挖掘和文本分析工具進行關鍵的語境分析，每年可為大約900萬筆貿易交易（大約 2500 萬份相關文檔）提供幫助。這一舉措備受贊譽，其成果包括：

· 運營效率提升了30%以上。

· 反欺詐/反洗錢模型的準確率超過85%。

· 制裁篩查模塊的誤報率降低了60%。

AI在反洗錢中的應用前景

隨著監管壓力的加劇，金融機構將需要有效的數據聚合和各種日益精進的分析能力。

最近，公認反洗錢師協會（ACAMS）聯合畢馬威和SAS對850名金融犯罪領域專業人士進行了一項反洗錢調查，顯示反洗錢技術領域已取得了巨大創新。超過一半（57%）的受訪者表示，其所在機構已在反洗錢合規流程中部署了AI或機器學習，正在試用此類解決方案或計劃在未來的12-18個月內實施。

“2021年，全球貿易達到28.5 萬億美元，創下歷史新高，突顯了對反貿易洗錢活動開展監控的重要性和復雜性。”SAS 反欺詐與安全智能高級副總裁 Stu Bradley 表示： “貿易貨物的巨大規模使犯罪分子更容易在眾目睽睽之下轉移巨額資產。”

Bradley補充道：“由于全球供應鏈需求被抑制，貿易融資機構更應在管理合規風險的同時減少人工流程的摩擦。企業可以依靠SAS由AI驅動的、經過行業驗證的解決方案來消除這些噪音，幫助將稀缺資源集中在最能產生效果的地方。”

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Chartis是全球風險技術市場領先的研究與分析服務供應商。公司隸屬Infopro Digital旗下，后者擁有Risk、WatersTechnology等多個市場領先品牌。Chartis的目標是支持企業通過改進風險管理、公司治理和法規遵循來提升業務表現；為客戶提供風險技術領域全方位的深度分析和可行建議，協助客戶做出明智的技術和業務決策。

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